Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели

Дата: 21.05.2016

		

1. 
Доходы,
потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели

Макроэкономическое
равновесие – это такое состояние национальной экономики, когда использование
ограниченных производственных ресурсов для создания товаров и услуг и их
распределение между различными членами общества сбалансированы. В условиях
макроэкономического равновесия существует совокупная пропорциональность между:
1) ресурсами и их использованием; 2) факторами производства и результатами их
использования; 3) производством и потреблением; 4) предложением и спросом; 5)
материально-вещественными и финансовыми потоками.

В самом общем
виде экономическое равновесие – это соответствие между ресурсами и
потребностями. Потребность в рыночной экономике выступает опережающим явлением
по сравнению с ресурсами. Однако они ограничиваются платежеспособным спросом. В
свою очередь, платежеспособный спрос уравновешивается более эффективным
использованием ресурсов для производства материальных благ.

Достижению
равновесия способствует ценовой механизм. В результате колебания цен происходит
выравнивание спроса и предложения товаров, а в точке равновесия устанавливается
равновесная цена. Равновесие через посредство ценового механизма может
устанавливаться как для отдельных товаров, так и в масштабе народного хозяйства
на основе согласовывания агрегированного спроса и агрегированного предложения,
то есть как на микро-, так и на макроуровне. Однако условия и методы
обеспечения равновесного соответствия на микро- и макроуровнях неодинаковы.
Процесс формирования экономического равновесия на макроуровне более сложен и
противоречив. Более того, многие авторы сходятся во мнении, что состояние
экономического равновесия – это идеальное, но практически недостижимое состояние
рыночной экономики. Различают частичное и общее равновесие. Частичное
равновесие – это количественное соответствие (равенство) двух взаимосвязанных
параметров или сторон экономики. Например, равновесие производства и
потребления, покупной способности и товарной массы, доходов и расходов
госбюджета, спроса и предложения и т.п.

Общее
равновесие означает соответствие (согласование, развитие) всех сфер
экономической системы. В основе общего экономического равновесия лежит, прежде
всего, соответствие между спросом и предложением товаров и услуг, причем не
только потребительских благ, но и средств производства, рабочей силы и т.д.
Иначе говоря, условием устойчивого и стабильного развития экономической системы
является равновесие не только на рынке товаров, но и на всех остальных рынках:
рабочей силы, денег, капиталов.

Модель AD-AS (совокупный спрос –
совокупное предложение) является базовой макроэкономической моделью для
изучения колебаний объема производства и уровня цен в экономике.

Под
совокупным спросом понимаются все расходы на конечные товары и услуги,
произведенные в экономике. Он отражает связь между объемом совокупного выпуска
продукции, на который предъявлен спрос экономическими агентами, и общим уровнем
цен в экономике.

Согласно
закону спроса при прочих равных условиях совокупный спрос тем выше, чем ниже
уровень цен (рис. 1.1).

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели  Уровень цен Р

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели
Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели                                        

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели                                                         

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели                                                               
AD    

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели                 

 
0                                   Реальный
объем выпуска Y

Рис. 1.1.  Кривая совокупного спроса

Кривая
совокупного спроса показывает количество конечных товаров и услуг, которое
потребители готовы приобрести при каждом возможном уровне цен.

Ценовые
факторы совокупного спроса:

1. Эффект процентной ставки действует
следующим образом: повышение уровня цен приводит к повышению спроса на деньги,
т.к. для обеспечения прежнего уровня потребления всем субъектам экономики
потребуется больше денежных средств. В результате повышается процентная ставка
как цена использования денежного капитала.

2 Эффект
богатства (реальных кассовых остатков).

При анализе
совокупного спроса в конкретном анализируемом периоде под богатством понимается
не наличие ранее приобретенных товаров, а накопленные финансовые активы с
фиксированной стоимостью (облигации, срочные счета и т.д.). При повышении
уровня цен их покупательная способность снизится, следовательно, уменьшится
совокупный спрос.

1. 
Эффект
импортных закупок.

При повышении
уровня цен в национальной экономике для ее субъектов более привлекательными
становятся относительно подешевевшие импортные товары. Сокращается чистый
экспорт (может стать отрицательным) и весь совокупный спрос.

Неценовые факторы:
к ним относится все, что влияет на потребительские расходы домашних хозяйств,
инвестиционные расходы фирм, государственные закупки товаров и услуг, а также
чистый экспорт: благосостояние потребителей, их ожидания, задолженность
потребителей, налоги, процентные ставки, субсидии и льготные режимы инвесторам,
колебания валютных курсов и т.д.

Совокупное
предложение

Вторым
компонентом модели равновесия является совокупное предложение. Под совокупным
предложением понимается стоимость общего количества конечных товаров и услуг,
произведенных в экономике. Иногда это понятие используется как синоним ВНП.

Неценовыми
факторами совокупного предложения являются изменение в технологии, изменение
цен на ресурсы и промежуточную продукцию, налогообложения фирм и т.д.

Существуют
два различных подхода к модели совокупного предложения.

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели             Р                                             AS

                                                                   AD

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели

            
0                                                                           Y 

Рис 1.2. Классическая модель
совокупного предложения

Классическая
модель (рис. 1.2) описывает поведение экономики в долгосрочном периоде, она
базируется на следующих предпосылках:

· 
объем
выпуска зависит только от количества факторов производства и технологии и не
зависит от уровня цен;

· 
изменения
в факторах производства и технологии происходят медленно;

· 
экономика
функционирует в условиях полной занятости факторов производства, следовательно,
объем выпуска равен потенциальному; кривая AS в этих условиях
вертикальна на уровне выпуска при полной занятости факторов производства;

· 
цены
и товаров, и факторов производства гибкие, их изменения поддерживают равновесие
на рынках; любые колебания совокупного спроса отражаются только на уровне цен.

Кейнсианская
модель рассматривает функционирование экономики на сравнительно коротких
промежутках времени. Анализ совокупного предложения базируется на следующих
положениях:

· 
экономика
функционирует в условиях неполной занятости факторов производства;

· 
цены
товаров и другие номинальные величины, особенно номинальная заработная плата, относительно
жесткие, медленно реагирующие на изменение рыночной ситуации;

· 
реальные
величины (объемы выпуска продукции, занятость, реальная заработная плата и др.)
более подвижны.

Кривая
предложения в кейнсианской модели горизонтальна (при жестких ценах) или имеет
положительный наклон (при жесткой номинальной заработной плате и относительно
подвижных ценах) (рис. 1.3).

Поэтому в
краткосрочном периоде расширение спроса может способствовать увеличению объема
продаж без существенного изменения цен.

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели                Р

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели                                                                    AS

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели

               0                                                           
Y

Рис 1.3.  Кейнсианская модель совокупного предложения

Модель AD-AS может быть представлена
и в обобщенном виде (рис. 1.4), когда кривая совокупного предложения состоит из
трех отрезков, отражающих различные состояния экономики. Первый отрезок –
кейнсианский (горизонтальный), второй отрезок – промежуточный, третий отрезок –
классический (вертикальный).

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели              Р                                                        
AS

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели                                                                         
3

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели                                                                    

                                  1

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели               0                                                                 
Y

Рис. 1.4.  Кривая совокупного предложения

1.
Кейнсианский отрезок соответствует состоянию глубокого кризиса.

2. Наличие
промежуточного отрезка объясняется неравномерностью как выхода из кризиса, так
и сползания в кризис. На этом отрезке одновременно и в одном направлении
изменяются и уровень реального производства, и уровень цен.

3.
Вертикальный, или классический, отрезок отражает состояние полной занятости
всех имеющихся ресурсов при данном уровне развития производительных сил. В этих
условиях на изменение совокупного спроса экономика может ответить только
изменением уровня цен.

Стандартная
Кейнсианская модель (без учета денежного фактора) представлена тремя моделями,
каждая из которых строится на основе предшествующей и постепенно усложняется.

1. Модель
автономного спроса. Предполагает автономное потребление и автономные
инвестиции, не связанные с доходом.

2. Модель с
функцией потребления. Автономное потребление заменяется функцией потребления,
которая связана с доходом.

3. Модель с
участием государства. Добавляется государственный сектор, что позволяет ввести
в анализ трансфертные платежи, налоги, государственные расходы.

Кейнсианская
функция потребления имеет вид

C = C0 + a x Yd, (1)

где С — величина
потребительских расходов;

С0 — автономное
потребление, величина которого не зависит от размеров текущего располагаемого
дохода;

Yd – реальные располагаемые
доходы домашних хозяйств;

а – коэффициент
зависимости потребления от величины располагаемого дохода.

Кейнсианская
функция сбережения:

S = — C0 + b x Yd , (2)

где b — коэффициент зависимости
сбережений от величины располагаемого дохода.

а + b = 1.

По мнению Дж.
Кейнса, в краткосрочном периоде потребление является величиной относительно
стабильной. Люди склонны, как правило, увеличивать свое потребление с ростом
дохода, но растет оно в меньшей степени, чем растет доход. Поэтому коэффициенты
a и b определяются как
предельные склонности к потреблению и сбережению.

Предельная
склонность к потреблению показывает долю прироста расходов на потребительские
товары и услуги при любом изменении располагаемого дохода.

a = MPC = ∆ С/ ∆ Yd, (3)

где Δ С
— прирост потребительских расходов; Δ Yd — прирост располагаемого
дохода.

MPC определяет угол наклона
линии, отражающей функцию потребления.

Предельная
склонность к сбережению – доля прироста сбережений при любом изменении
располагаемого дохода.

b = MPS = ΔS / ΔYd, (4)

где ΔS — прирост сбережений.

В сумме MPS и MPC равны 1, так как они
представляют собой две части, на которые делится прирост располагаемого дохода.

Графическая
интерпретация функции потребления представлена на рис. 1.5.

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели  
С                                                Е = Y

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели                                                                   С(Y)

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели                   Е

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели  С0

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели   

  45º

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели      0                          Y0                                                                     
Y

Рис. 1.5. Функция потребления в модели «креста Кейнса»

К факторам,
определяющим потребление и сбережения, не связанным с доходом, относятся
богатство, накопленное в домашнем хозяйстве, уровень цен, экономические
ожидания, уровень налогообложения, величина потребительской задолженности.
Действие этих факторов приводит к смещению кривой потребления.

Функция
автономных инвестиций выглядит следующим образом:

I0= Ii ( R* — I ), (5)

где I0 – автономные
инвестиции;

Ii — предельная склонность к
инвестированию, которая показывает, на сколько единиц изменится объем
инвестирования при изменении разницы между предельной эффективностью капитала и
текущей нормой процента на единицу.

Совместное
равновесие на рынках благ и денег анализируется в модели Хикса-Хансена (IS – LM). Она позволяет найти
условия одновременного равновесия этих рынков (рис. 1.6).

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели R      IS                                     

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели                                                  
LM

 r

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели


Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели Y
(доход, выпуск)

Рис. 1.6.
Модель IS –LM

Кривая IS (инвестиции –
сбережения) отражает условие равновесия на товарных рынках, т.е. показывает все
варианты сочетаний доходов Y и процентной ставки R, при которых инвестиции
равны сбережениям и, следовательно, реализуется весь произведенный в экономике
конечный продукт.

Кривая LM (предпочтение
ликвидности – количество денег) – это кривая равновесия на денежном рынке, она
показывает все варианты сочетаний дохода Y и процентной ставки R, при которой спрос на
деньги равен их предложению. Точка пересечения этих кривых показывает, при
каких условиях в равновесии находятся и товарные, и денежные рынки.

Сдвиги кривых
IS и LM отражают проводимую
государством экономическую политику. Кривая IS сдвигается главным
образом под действием инструментов бюджетно-налоговой политики, а кривая LM – денежно-кредитной.

Модель IS-LM
(инвестиции- сбережения, предпочтение ликвидности — деньги) — модель товарно —
денежного равновесия, позволяющая выявить экономические факторы, определяющие
функцию совокупного спроса. Модель позволяет найти такие сочетания рыночной
ставки процента R и дохода Y, при которых одновременно достигается равновесие на товарном
и денежном рынках. Поэтому модель IS-LM является конкретизацией модели AD-AS.

Основные
уравнения модели IS-LM:

1) У==С+I+G+X Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели — основное
макроэкономическое тождество.

2) C=a+b(Y-T) — функция потребления,
где Г=T Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели +tY

3) I=e-dR — функция инвестиций.

4) X Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели =g-m’Y-n R — функция чистого
экспорта.

5) Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели  = k Y — h • R- функция спроса на
деньги.

Внутренние
переменные модели: Y (доход), С (потребление), I (инвестиции), Х Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели (чистый экспорт), R
(ставка процента).

Внешние
переменные модели: G (государственные расходы), M Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели (предложение денег), t (налоговая ставка).

Эмпирические
коэффициенты (a,
b, е, d, g, т , п, k, h)
положительны и относительно стабильны.

В
краткосрочном периоде, когда экономика находится вне состояния полной занятости
ресурсов (Y Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели Y*), уровень цен Р фиксирован
(предопределен), а величины ставки процента R и совокупного дохода Y подвижны. Поскольку
Р = const. поскольку номинальные и реальные

значения всех
переменных совпадают.

В долгосрочном
периоде, когда экономика находится в состоянии полной занятости ресурсов
(Y=Y*), уровень цен Р подвижен. В этом случае

переменная Ms (предложение денег)
является номинальной величиной, а все остальные переменные модели — реальными.

Кривая IS — кривая равновесия на
товарном рынке. Она представляет собой геометрическое место точек,
характеризующих все комбинации Y и R, которые одновременно удовлетворяют
тождеству дохода, функциям потребления, инвестиций и чистого экспорта. Во всех
точках кривой IS соблюдается равенство инвестиций и сбережений. Термин IS отражает это равенство (Investment = Savings). Простейший графический
вывод кривой IS связан с использованием функций сбережений и инвестиций (см.
прил. 4), где:

А изображена
функция сбережений: с ростом дохода от Y Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели до У Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели сбережения увеличиваются с S Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели до S Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели ;

В изображена
функция инвестиций: рост сбережений сокращает процентную ставку с r Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели до R Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели увеличивает
инвестиции с I Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели до I Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели . При этом I Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели = S Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели , а I Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели =S Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели ;

С изображена
кривая IS: чем ниже ставка процента, тем выше уровень дохода.

Аналогичные
выводы могут быть получены с использованием модели Кейнсианского креста (см.
прил. 5), где:

А изображена
функция инвестиций: рост ставки процента от R Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели до R Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели снижает планируемые инвестиции с
1(R Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели );

В изображен
крест Кейнса: уменьшение планируемых инвестиций сокращает доход с Y Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели до Y Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели ;

С показана
кривая IS: чем выше ставка процента, тем ниже уровень дохода.

Уравнение кривой
IS может быть получено путем
подстановки уравнений 2, 3 и 4 в основное макроэкономическое тождество и его
решения относительно R и Y.

Уравнение
кривой IS относительно R имеет вид:

R= Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели , где

Т = Та
+ t • Y

Уравнение
кривой IS относительно Y имеет вид:

Y= Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели ,

где T=T Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели +tY

Коэффициент Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели  характеризует
угол наклона кривой IS относительно оси Y, который является одним из параметров
сравнительной эффективности фискальной и монетарной политики.

Кривая IS является более пологой
при условии, если:

1)
чувствительность инвестиций (d) и чистого экспорта (п) к динамике ставки
процента велика;

2) предельная
склонность к потреблению (Ь) велика;

3) предельная
ставка налогообложения (t) невелика;

4) предельная
склонность к импортированию (т’) невелика;

Под влиянием
увеличения государственных расходов G или снижения налогов Т кривая IS смещается вправо. Изменение
налоговых ставок t изменяет также и угол ее наклона. В Долгосрочной перспективе
угол наклона IS также может быть изменен с помощью политики доходов, так как у
высокообеспеченных семей предельная склонность к потреблению относительно ниже,
чем у малообеспеченных. Остальные параметры (d, п п

т’)
практически не подвержены воздействию макроэкономической политики и
преимущественно являются вешними факторами, определяющими ее эффективность.

2.
Задача 1

Цена товара Х
составляет 1,5 руб. Цена товара У составляет 1 руб. Если потребитель оценивает предельную
полезность товара У в 30 кооп. и желает максимизировать удовлетворение от покупки
товаров Х и У, тогда за сколько он должен принять предельную полезность товара Х?

Решение

Предельная полезность — это дополнительная, добавочная полезность,
получаемая потребителем от каждой дополнительной единицы определенного вида
продукции. В связи с этим экономисты сформулировали закон убывающей предельной
полезности: по мере потребления дополнительных единиц или порций, одного и того
же товара общая полезность, получаемая потребителем, увеличивается все более
медленными темпами, т.е. предельная полезность каждой последующей единицы, или
порции, уменьшается.

Доходы, потребление, сбережения, инвестиции: классическая и кейнсианская модели ,

где MUi – предельная полезность последних единиц товаров 1,2,3, …, n;

Рi
– цена товаров 1,2,3, …, n.

X / P1 = Y / P2

Х \ 1,5= 0,3 \
1

Х= 1,5 * 0,3

Х = 0,45

Если потребитель
оценивает предельную полезность товара У в 30 кооп. и желает максимизировать удовлетворение
от покупки товаров Х и У, тогда предельная полезность товара Х должна
оцениваться 45 кооп.д

3.
Задача 2

Экономический
цикл включает в себя следующие фазы:

1. 
спад,
оживление, подъем, пик деловой активности;

2. 
кризис,
спад, оживление, подъем;

3. 
кризис,
депрессию, оживление и подъем деловой активности.

Ответ

Экономический
цикл включает в себя следующие фазы: кризис, депрессию, оживление и подъем деловой
активности.

Список
литературы

1. 
Курс
экономической теории: Учебное пособие / Под ред. А.В. Сидоровича– М.: Изд.
«Дело и Сервис», 2-ое изд., перераб. и доп., 2004г, — 421с.

2. 
Курс
экономической теории: учебник под ред. М.Н. Чепурина– Киров: «АСА», 2006г.,
5-ое доп. и перераб. изд. – 412с.

3. 
Ломакин
В.К. Мировая экономика, — Москва, Юнити, 2002г. – 463с.

4. 
Налоги
в условиях экономической интеграции (под ред. проф. В.С. Барда и проф. Л.П.
Павловой). — «КноРус», 2004 г. — 365с.

5. 
Н.
Грегори Мэнкью Принципы макроэкономики, 2-е издание, Питер, 2003. – 280с.

6. 
Умрихин
С.А., Ильина Ю.В. Международные стандарты финансовой отчетности: российская
практика применения. – М.:«ГроссМедиа: РОСБУХ», 2007 г. – 312с.

7. 
Экономическая
теория: учебник под ред. В. И. Видяпина, А. И. Добрынина, Г.П. Журавлевой, Л.С.
Тарасевича– М. ИНФРА-М, 2003. – 374с.

8. 
Ядгаров
Я.С. История экономических учений: Учебник – М.:ИНФРА-М, 2003, — 432с.

9. 
О
понятии «финансовые обязательства государства» (В.И. Солдатова,
«Право и экономика», N 2, февраль 2007 г.) — с. 24-26.

10. Актуальные проблемы защиты
интересов государства в экономических отношениях (Н.Г. Доронина, «Журнал
российского права», N 12, декабрь 2005 г.) — с. 7-10.

11. Финансовый курьер («Финансовая газета.
Региональный выпуск», N 35, август 2007 г.) — с.4.

Метки:
Автор: 

Опубликовать комментарий